Forpliktelser ikke uttrykt i verdi. Nye regler for utmåling av bøter og bøter etter statlige kontrakter

15.04.2019

Nå ligger registeret over bankgarantier på lenken http://zakupki.gov.ru/epz/bankguarantee/extendedsearch/search.html

Frem til 1. juli 2018 kunne hvem som helst sjekke ektheten til BG på stedet der statsbestillingen er plassert - på EIS-nettstedet, i det tilsvarende registeret. Fra 1. juli, i samsvar med del 8.1 i artikkel 45 i 44-FZ og paragraf 3 i reglene godkjent ved statsdekret nr. 1005 datert 08.11.13, opplysninger om utstedte bankgarantier som stilles som sikkerhet for søknader og sikkerhet for kontrakt. henrettelse er ikke lagt ut på den offisielle nettsiden til United Information System.

I tillegg informasjon om bankgarantier i republikken Kasakhstan (unikt nummer på registeroppføringen til bankgarantien, informasjon om kundens retur av bankgarantien til garantisten eller om varselet sendt av kunden til garantisten om frigjøring av forpliktelsen i henhold til bankgarantien, eller annen informasjon) er i avtaleregisteret om utførelse av større reparasjoner (unikt nummer på bankgarantiens registerføring) og med forbehold om innføring i RBG, fra 07/01 /2018 er heller ikke underlagt plassering på den statlige ordreportalen - den offisielle nettsiden til EIS, i sin åpne del.

Nå publiseres ikke informasjon om bankgarantier i den åpne delen av UIS. Men det er i en lukket del av nettstedet der offentlige bestillinger legges inn.

Og kunder kan sjekke bankgarantien på sin personlige konto på informasjonssystemets nettside, og innkjøpsdeltakere, i samsvar med del 8.1 i artikkel 45 i 44-FZ, må motta et utdrag fra banken som utstedte bankgarantien for dem. register over bankgarantier. Banken plikter å gjøre dette innen én virkedag etter at opplysninger om utstedt garanti er tatt med i registeret.

Fra 1. juni 2018 kan bankgarantier kun utstedes av finansinstitusjoner som oppfyller kravene fastsatt av russisk regjeringsdekret nr. 440 datert 12. april 2018. Dette er følgende krav:

Banken må ha egne midler på 300 millioner rubler og en rating på minst BB- (RU) på den nasjonale ratingskalaen til ratingbyrået ACRA - Analytical Credit Rating Agency, og en kredittvurdering på minst RuBB- på den nasjonale vurderingsskalaen til Expert RA-byrået.

Disse kravene ble fastsatt frem til 1. januar 2020, og finnes på Finansdepartementets nettsider. I begynnelsen av august var det 184 banker på denne listen.

Oppdatering fra 28.03.2019

15.04.2019

Nå ligger registeret over bankgarantier på lenken http://zakupki.gov.ru/epz/bankguarantee/extendedsearch/search.html

Frem til 1. juli 2018 kunne hvem som helst sjekke ektheten til BG på stedet der statsbestillingen er plassert - på EIS-nettstedet, i det tilsvarende registeret. Fra 1. juli, i samsvar med del 8.1 i artikkel 45 i 44-FZ og paragraf 3 i reglene godkjent ved statsdekret nr. 1005 datert 08.11.13, opplysninger om utstedte bankgarantier som stilles som sikkerhet for søknader og sikkerhet for kontrakt. henrettelse er ikke lagt ut på den offisielle nettsiden til United Information System.

I tillegg informasjon om bankgarantier i republikken Kasakhstan (unikt nummer på registeroppføringen til bankgarantien, informasjon om kundens retur av bankgarantien til garantisten eller om varselet sendt av kunden til garantisten om frigjøring av forpliktelsen i henhold til bankgarantien, eller annen informasjon) er i avtaleregisteret om utførelse av større reparasjoner (unikt nummer på bankgarantiens registerføring) og med forbehold om innføring i RBG, fra 07/01 /2018 er heller ikke underlagt plassering på den statlige ordreportalen - den offisielle nettsiden til EIS, i sin åpne del.

Nå publiseres ikke informasjon om bankgarantier i den åpne delen av UIS. Men det er i en lukket del av nettstedet der offentlige bestillinger legges inn.

Og kunder kan sjekke bankgarantien på sin personlige konto på informasjonssystemets nettside, og innkjøpsdeltakere, i samsvar med del 8.1 i artikkel 45 i 44-FZ, må motta et utdrag fra banken som utstedte bankgarantien for dem. register over bankgarantier. Banken plikter å gjøre dette innen én virkedag etter at opplysninger om utstedt garanti er tatt med i registeret.

Fra 1. juni 2018 kan bankgarantier kun utstedes av finansinstitusjoner som oppfyller kravene fastsatt av russisk regjeringsdekret nr. 440 datert 12. april 2018. Dette er følgende krav:

Banken må ha egne midler på 300 millioner rubler og en rating på minst BB- (RU) på den nasjonale ratingskalaen til ratingbyrået ACRA - Analytical Credit Rating Agency, og en kredittvurdering på minst RuBB- på den nasjonale vurderingsskalaen til Expert RA-byrået.

Disse kravene ble fastsatt frem til 1. januar 2020, og finnes på Finansdepartementets nettsider. I begynnelsen av august var det 184 banker på denne listen.

Oppdatering fra 28.03.2019

Hei kjære kollega! I dagens artikkel vil vi snakke om å verifisere ektheten av bankgarantier under 44-FZ og 223-FZ. Dette finansielle instrumentet brukes aktivt av innkjøpsdeltakere, både for å sikre søknader og for å sikre gjennomføring av kontrakter. Og siden bankgarantier (forkortet til BG) er svært populære blant leverandørene, er de ofte forfalsket. På sin side er en falsk garanti en risiko ikke bare for leverandøren, men også for kunden, så i denne artikkelen vil vi se nærmere på hvordan du sjekker BG selv og ikke faller for svindlerne.

1. Kriterier som denne bankgarantien må oppfylle

Kriterium nr. 1

Banken som utstedte bankgarantien må være inkludert i listen over banker som ligger på nettstedet til Russlands finansdepartement på adressen: //www.minfin.ru/ru/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty/. Denne listen oppdateres jevnlig. Per 31. mai 2017 var det 279 banker på denne listen.

Merk: Føderal lov nr. 223-FZ fastsetter ikke obligatoriske krav for banker som utsteder garantier. Slike krav kan fastsettes av Kunden selv i sitt Anskaffelsesreglement. Generelt er det verdt å merke seg at kravene til garantier utstedt etter 223-FZ er mer fleksible enn for garantier etter 44-FZ.

Kriterium nr. 2

Informasjon om BG må finnes i registeret over bankgarantier på den offisielle nettsiden til Unified Information System innen innkjøp - www.zakupki.gov.ru. Videre må informasjon om utstedt BG inkluderes av banken i dette registeret senest én virkedag etter utstedelsesdatoen (del 11, artikkel 45 i 44-FZ).

Merk: 223-FZ krever ikke at garantien skal inngå i BG-registeret.

Kriterium nr. 3

Garantien skal være ugjenkallelig, d.v.s. banken har ikke rett til å tilbakekalle en slik BG under noen omstendigheter. Kausjonisten forplikter seg således til å oppfylle alle sine forpliktelser.

Kriterium nr. 4

Kriterium nr. 5

Garantien bør ikke inneholde et krav om at Kunden forelegger garantisten rettslige handlinger som bekrefter oppdragsgivers manglende oppfyllelse av forpliktelsene som er sikret av bankgarantien.

Kriterium nr. 6

Garantien skal trykkes på bankens brevpapir og skal inneholde opplysninger om slik bank og lisensnummer.

Kriterium nr. 7

En BG for et stort beløp utstedes under kausjon eller sikkerhet.

2. Tegn på falsk bankgaranti

Skilt nr. 1 - Minimum antall dokumenter

Å utstede en BG basert på bare noen få dokumenter (selskapsdetaljer og en lenke til en kontrakt (kjøp)) eller uten noen i det hele tatt er et tydelig tegn på svindel. Den russiske føderasjonens sentralbank gir instruksjoner i henhold til hvilke bankens kredittavdeling må kontrollere hele settet med dokumenter. Som regel inkluderer et slikt sett med dokumenter:

• inngående dokumenter;
• regnskap;
• igjen på skatten;
• en søknad med referanse til en anskaffelse eller kontrakt;
• dekoding av informasjon om sentrale regnskapsposter.

Viktig poeng: Uten å oppgi originaldokumentene vil du aldri få en ekte BG. Kopier av dokumenter kreves bare for å ta en beslutning om utstedelse og registrering av en BG, men ikke for utstedelse.

Skilt nr. 2 - Korte vilkår for utstedelse av BG

Ganske ofte kommer du over annonser som snakker om å utstede BG på 1-3 timer. Dette er også et tydelig tegn på svindel, fordi dokumentverifisering tar en viss tid fra 3 til 7 dager.

Skilt nr. 3 - Provisjonen for utstedelse av BG er betydelig lavere enn markedsgjennomsnittet

Før du søker om bankkonto, må du se på tariffene til flere banker. Vanligvis vil ikke forskjellen mellom takstene være særlig stor. Hvis du blir tilbudt å utstede en BG til en pris betydelig lavere enn markedsgjennomsnittet, så er dette et tydelig tegn på en falsk BG.

Tegn nr. 4 - Overføring av midler for utstedt BG til kontoen til en tredjepartsorganisasjon

Vederlagsbeløpet for utstedt BG skal overføres til kontoen til banken som utstedte det. Formålet med betalingen må angi "Betaling av godtgjørelse for å stille bankgaranti...". Hvis du blir tilbudt å overføre penger til kontoen til en annen organisasjon, er dette et klart bedrag. Under ingen omstendigheter bør du gjøre dette.

Pass også på å ta hensyn til detaljene som er spesifisert i dokumentene, de må være identiske overalt. Alle signaturer skal dechiffreres, og segl skal være tydelige og lesbare.

En av de vanligste ordningene er å bruke navn på organisasjoner som ligner på navn på store banker.

3. Hvordan truer en falsk bankgaranti en leverandør?

Leverandøren som gir kunden en BG vet kanskje ikke at garantien er falsk. Men i begge tilfeller utsetter han seg selv for stor risiko:

for det første, Kunden kan kreve at leverandøren erstatter garantien innen 5-10 dager.

for det andre, Kunden kan nekte å inngå en kontrakt eller ensidig heve kontrakten med leverandøren på et hvilket som helst stadium av gjennomføringen hvis han finner ut at garantien er falsk.

Tredje, kan det innledes en straffesak mot leverandøren i henhold til artikkel 159 i den russiske føderasjonens straffelov "Svindel".

Fjerde, kan opplysninger om leverandøren føres inn i registeret over useriøse leverandører. Dermed blir han fratatt muligheten til å være med på auksjoner i to år.

4. Metoder for kontroll av bankgaranti

Sjekke garantien på den offisielle nettsiden til EIS i registeret over bankgarantier

Denne metoden er perfekt for å sjekke BG oppnådd under 44-FZ. For å gjøre dette må du gå til RBG på EIS-nettstedet og angi registreringsnummeret, eller navnet på banken, navnet på leverandøren, anskaffelseskunngjøringsnummeret, kontraktsregisternummeret eller ( IKZ) i søkefeltet. Og klikk deretter på ikonet med et forstørrelsesglass på høyre side av søkefeltet.

Hvis du finner en BG i registeret med statusen "Lagt inn", er det ingenting å bekymre seg for.

En detaljert algoritme for kontroll av BG i registeret over bankgarantier er beskrevet i.

Merk: Det finnes både et åpent register over BG-er og et lukket register, som inkluderer informasjon om BG-er som er gitt som sikkerhet for søknader og gjennomføring av kontrakter, dersom slike søknader og (eller) kontrakter inneholder opplysninger som utgjør en statshemmelighet. Følgelig vil du ikke finne informasjon om slike BG-er i det offentlige domene. For å verifisere slike garantier må en skriftlig anmodning rettes til statskassen.

Følgende metoder er ideelle for å sjekke en bankgaranti under 223-FZ:

Offisiell forespørsel til garantistbanken

Du kan sende en offisiell skriftlig forespørsel til hovedkontoret til garantibanken for å bekrefte faktumet om utstedelse av BG etter nummer og utstedelsesdato. Formen for en slik forespørsel er ikke regulert på noen måte, derfor kan den utarbeides av deg i hvilken som helst form. Hvis du kontakter banken på telefon, vil de mest sannsynlig nekte å gi deg slik informasjon, med henvisning til dens konfidensialitet.

Offisiell forespørsel til sentralbanken i Den russiske føderasjonen

Du kan også sende en offisiell skriftlig forespørsel til sentralbanken i Den russiske føderasjonen for å bekrefte at du har utstedt en kontoutskrift fra en bestemt bank.

Personlig besøk til den territoriale bankfilialen

Som regel har mange banker filialer i forskjellige byer. Derfor, hvis det er en filial av banken som utstedte garantien i byen din, kan du besøke den personlig.

Sjekke en bankgaranti online gjennom sentralbanken i Den russiske føderasjonen

Her kan du finne ut:

• Finnes det en slik bank i det hele tatt?
• har en slik bank rett til å utstede sedler;
• utstedte denne banken BG;
• Er det noen brudd fra denne banken av forskriftene til sentralbanken i Den russiske føderasjonen for Bank of Russia?

Anta at banken du leter etter er i katalogen, venstreklikk på navnet til denne banken for å se full informasjon.

På siden som åpnes med informasjon om banken, må du finne seksjonen "Venningsdata for regnskapskonti", velg inneværende år og siste rapporteringsperiode.

Deretter, i uttalelsen som åpnes, må du finne kontonummer 91315. Det er mest praktisk i dette tilfellet å bruke hurtigtasten (Ctrl + F).

Denne linjen gjenspeiler informasjon om finansielle transaksjoner under bankgarantier. Hvis du ser nuller på linjen, så har ikke banken utstedt noen bankgarantier i det hele tatt. Hvis linjen reflekterer et beløp som er mindre enn BG utstedt til deg, kan vi anta at en slik BG er forfalsket eller utenfor balansen. Kanskje banken ikke en gang er klar over en slik garanti.

Et beløp som overstiger størrelsen på din BG betyr ikke at garantien som er utstedt til deg er reell. Dette indikerer imidlertid at denne banken faktisk utsteder sedler.

Denne metoden er mer egnet for å beregne "klossete" forfalskninger av BG.

Merk: Den russiske føderasjonens sentralbank for banker som opererer i den russiske føderasjonen har etablert en grense for størrelsen på BG utstedt til én hovedperson (dvs. innkjøpsdeltaker (leverandør)). Størrelsen på BG bør ikke overstige 25 % av bankens kapital.

Hvordan sjekker man at garantibeløpet ikke overstiger 25 % av bankens kapital? På siden med informasjon om banken finner du avsnittet “Beregning av egenkapital (kapital)”, dette er skjema 123. Velg år og siste rapporteringsperiode.

På linje nr. 000 "Egenkapital (kapital)" finner du informasjon om størrelsen på bankens kapital på rapporteringsdatoen.

Og hvis størrelsen på garantien din er mer enn 25% av bankens kapital, er dette et klart brudd som kan true banken med tilbakekall av lisensen. Hvis banken er klar til å utstede deg en slik garanti, vil den mest sannsynlig ikke reflektere den på balansen. Og i tilfelle krav fra kunden, vil den benekte det faktum å utstede en slik BG. Så husk dette.

5. Vanlige spørsmål

Spørsmål nr. 1— Bør kunden sjekke BG gitt av deltakeren?

Svar: 44-FZ inneholder ingen direkte plikt for Kunden til å verifisere ektheten av bankgarantien. Kunden må imidlertid akseptere deltakerens BG, eller nekte å akseptere en slik garanti, på grunnlag spesifisert i del 6 av artikkel 45 i 44-FZ. Dermed må kunden kontrollere BG for overholdelse av vilkårene i kunngjøringen (anskaffelsesdokumentasjon, utkast til kontrakt), del 2, 3 i art. 45 44-FZ, samt for dets tilstedeværelse i BG-registeret.

Spørsmål nr. 2— Hva skal man gjøre dersom banken som stilte bankgarantien får inndratt konsesjonen?

Svar: Dette betyr ikke at den utstedte BG automatisk kanselleres. For Kunden har imidlertid en slik garanti ingen verdi, fordi om nødvendig vil kunden ikke kunne bruke den.

Spørsmål #3— Hvilke banker utsteder bankgarantier av lav kvalitet?

Svar: Det er ganske enkelt å identifisere banker som utsteder garantier av lav kvalitet. For å gjøre dette trenger du:

1. Gå til hovedsiden til den offisielle nettsiden til EIS (www.zakupki.gov.ru), velg delen "Anskaffelse" i den venstre vertikale menyen og velg elementet "Register of Bank Guarantees" i rullegardinmenyen.

1. Deretter, i registeret som åpnes, klikker du på hyperlenken "Avgrens søkeparametere og velg "Bankgarantistatus" - Nektet aksept. I tillegg kan du sette datoen for plassering av BG i registeret 2-3 måneder senere enn inspeksjonsdagen. Deretter klikker du på "Avgrens resultater"-knappen.

1. Deretter ser vi i utstedelsesresultatene på bankene hvis garantier ikke ble akseptert av kundene.

1. Du kan også følge lenken "Dokumenter" og se hvorfor denne eller den garantien ikke ble akseptert.

Hvis garantier fra banken der du planlegger å få BG ofte blir avvist, bør du ikke bestille garanti fra en slik bank.

Spørsmål #4— Kan en deltaker som har oppgitt falsk BG unngå å legge inn opplysninger om ham i RNP?

Svar: Ja, å legge inn informasjon i RNP kan unngås dersom deltakeren klarer å bevise sin uskyld. Hvis en megler eller bank stilte deg en falsk garanti, må du sende inn en tilsvarende erklæring til politiet, og gi kopi av en slik erklæring på FAS-møtet.

Spørsmål #5— Hvordan sjekke en megler som tilbyr tjenester for utstedelse av BG?

Svar: Først må du sjekke om det er en agentavtale mellom megler og banken. For det andre, se om denne megleren har en nettside og kontaktinformasjon på den. For det tredje kan du ringe banken og høre om det fungerer med en slik megler eller ikke. For det fjerde bør betalingen av provisjonen for å utstede en BG overføres til bankkontoen, ikke megleren.

Det var alt for i dag! Vi sees i neste artikkel.

P.S.: Ikke glem at du kan støte på en falsk enten ved å jobbe med en megler (mellommann) eller med en bank. Sørg derfor for å sjekke bankgarantier for autentisitet, eller enda bedre, arbeid med pålitelige banker. Du kan raskt beregne kostnadene for en bankkonto, samt velge en pålitelig bank og de beste betingelsene for å utstede en garanti på nettstedet -

Register over bankgarantier etter 44-FZ- et spesielt nettsted som samler inn nøkkeldata om garantier gitt av finansinstitusjoner. Formålet med denne tjenesten er å sikre forpliktelser til å oppfylle kontrakter på kommunalt og føderalt nivå. Det enhetlige registeret ble dannet av regjeringen i hovedstaden i den russiske føderasjonen i 2013, og det er basert på data fra EETP-databasen.

Generelle bestemmelser

En bankgaranti er en effektiv måte å sikre at partene i en transaksjon oppfyller kontraktsmessige forpliktelser. Oftest er denne tjenesten typisk for offentlige bestillinger. Opprettelsen av et register over utstedte bankgarantier reduserte risikoen ved inngåelse av kontrakter og negerte faren for forfalskning av garantier fra uærlige deltakere.

På det nåværende stadiet legger finansinstitusjoner data inn i registeret over bankgarantier under 44-FZ på egen hånd (uten tvang fra kontrollerende strukturer). For mer komfort Det finnes en rekke alternativer tilgjengelig for brukere:

• Mulighet for å kombinere registeret med elektronisk myndighetsbestillingssystem.
• Enkelt å stille en garanti.
• Praktisk online autentiseringskontroll.

Register over bankgarantier under 44-FZ: hvorfor er det nødvendig?

På bakgrunn av økende tilfeller av forfalskning av bankgarantier, ble det iverksatt en rekke tiltak for å eliminere uredelige transaksjoner og redusere risikoen for utstedelse av falske dokumenter. En av dem er opprettelsen av et register over bankgarantier.

Siden begynnelsen av 2014 trådte føderal lov nr. 44 i kraft, ifølge hvilken registrering av utstedte bankgarantier i det generelle registeret har blitt et obligatorisk krav. Dette trinnet tillot oss å løse en rekke problemer:

• Reduser risiko under offentlige anskaffelser.
• Øk sannsynligheten for en vellykket transaksjon på alle nivåer.
• Bring til det juridiske markedet et system for registrering av bankgarantier.
• Eliminer enhver risiko for dokumentforfalskning.

Opprinnelig ble det enhetlige registersystemet implementert og testet i hovedstadens finansinstitusjon (Bank of Moscow). På nåværende stadium er registeret over bankgarantier tilgjengelig for alle institusjoner, leverandører og kunder. I henhold til kravet i føderal lov-44 må alle kredittstrukturer være koblet til registeret. Samtidig kan hver person kontrollere lovligheten av tjenesten som tilbys og innhente nødvendig informasjon.

Hvilke finansinstitusjoner utsteder bankgarantier?

I henhold til loven kan en bankgaranti ikke føres inn i registeret under føderal lov-44 hvis kredittinstitusjonen ikke er på en spesiell liste (vedlikeholdes av finansdepartementet).

For å overholde eksisterende krav må en bankinstitusjon ha:

• Lisens fra sentralbanken i Den russiske føderasjonen til å utføre aktiviteter i banksektoren.
• Kapital på en milliard rubler eller mer.
• Ingen brudd i samsvar med instruksjoner og standarder i seks måneder.
• Mangel på anbefalinger til institusjonen om forbedring av den økonomiske komponenten.