Velkoja ei ole ilmaistu arvona. Uudet säännöt valtion sopimusten mukaisten sakkojen ja sakkojen laskentaan

15.04.2019

Nyt pankkitakausrekisteri löytyy linkistä http://zakupki.gov.ru/epz/bankguarantee/extendedsearch/search.html

Kuka tahansa sai 1.7.2018 asti tarkistaa BG:n aitouden valtion tilauksen tekopaikassa - EIS:n verkkosivuilta vastaavasta rekisteristä. Heinäkuun 1. päivästä alkaen 44-FZ:n 45 §:n osan 8.1 ja 8.11.2013 annetulla valtioneuvoston asetuksella nro 1005 hyväksyttyjen sääntöjen kohdan 3 mukaisesti tiedot myönnetyistä pankkitakuista, jotka annetaan hakemuksen ja sopimuksen vakuudeksi täytäntöönpanoa ei ole julkaistu Unitedin tietojärjestelmän virallisilla verkkosivuilla.

Lisäksi tiedot Kazakstanin tasavallassa olevista pankkitakauksista (pankkitakuun rekisterimerkinnän yksilöivä numero, tiedot asiakkaan pankkitakuun palauttamisesta takaajalle tai asiakkaan takaajalle lähettämästä ilmoituksesta pankkitakauksen velvoitteen vapautumisesta tai muista tiedoista) on isokorjausten sopimusrekisterissä (pankkitakuun rekisterimerkinnän yksilöivä numero) ja edellyttää sisällyttämistä RBG:hen, 7.1. /2018 ei myöskään ole sijoitettava valtion tilausportaaliin - EIS:n viralliselle verkkosivustolle, sen avoimessa osassa.

Nyt tietoja pankkitakuista ei julkaista UIS:n avoimessa osassa. Mutta se on verkkosivuston suljetussa osiossa, jossa tehdään valtion tilauksia.

Ja asiakkaat voivat tarkistaa pankkitakuun henkilökohtaisella tilillään tietojärjestelmän verkkosivustolla, ja hankintaan osallistuvien on 44-FZ:n 45 artiklan osan 8.1 mukaisesti saatava heille pankkitakauksen myöntäneeltä pankilta ote pankkitakausrekisteri. Pankki on velvollinen tekemään tämän yhden arkipäivän kuluessa siitä, kun tiedot annetusta takauksesta on merkitty rekisteriin.

1.6.2018 alkaen pankkitakauksia voivat myöntää vain ne rahoituslaitokset, jotka täyttävät Venäjän hallituksen 12.4.2018 antamalla asetuksella nro 440 asetetut vaatimukset. Nämä ovat seuraavat vaatimukset:

Pankilla tulee olla omia varoja 300 miljoonaa ruplaa ja luottoluokitus vähintään BB- (RU) luokituslaitoksen ACRA - Analytical Credit Rating Agency -luokitusasteikolla ja luottoluokitus vähintään RuBB- Expert RA -viraston kansallisella luokitusasteikolla.

Nämä vaatimukset ovat voimassa 1.1.2020 asti, ja ne löytyvät valtiovarainministeriön verkkosivuilta. Elokuun alussa listalla oli 184 pankkia.

Päivitys 28.3.2019 alkaen

15.04.2019

Nyt pankkitakausrekisteri löytyy linkistä http://zakupki.gov.ru/epz/bankguarantee/extendedsearch/search.html

Kuka tahansa sai 1.7.2018 asti tarkistaa BG:n aitouden valtion tilauksen tekopaikassa - EIS:n verkkosivuilta vastaavasta rekisteristä. Heinäkuun 1. päivästä alkaen 44-FZ:n 45 §:n osan 8.1 ja 8.11.2013 annetulla valtioneuvoston asetuksella nro 1005 hyväksyttyjen sääntöjen kohdan 3 mukaisesti tiedot myönnetyistä pankkitakuista, jotka annetaan hakemuksen ja sopimuksen vakuudeksi täytäntöönpanoa ei ole julkaistu Unitedin tietojärjestelmän virallisilla verkkosivuilla.

Lisäksi tiedot Kazakstanin tasavallassa olevista pankkitakauksista (pankkitakuun rekisterimerkinnän yksilöivä numero, tiedot asiakkaan pankkitakuun palauttamisesta takaajalle tai asiakkaan takaajalle lähettämästä ilmoituksesta pankkitakauksen velvoitteen vapautumisesta tai muista tiedoista) on isokorjausten sopimusrekisterissä (pankkitakuun rekisterimerkinnän yksilöivä numero) ja edellyttää sisällyttämistä RBG:hen, 7.1. /2018 ei myöskään ole sijoitettava valtion tilausportaaliin - EIS:n viralliselle verkkosivustolle, sen avoimessa osassa.

Nyt tietoja pankkitakuista ei julkaista UIS:n avoimessa osassa. Mutta se on verkkosivuston suljetussa osiossa, jossa tehdään valtion tilauksia.

Ja asiakkaat voivat tarkistaa pankkitakuun henkilökohtaisella tilillään tietojärjestelmän verkkosivustolla, ja hankintaan osallistuvien on 44-FZ:n 45 artiklan osan 8.1 mukaisesti saatava heille pankkitakauksen myöntäneeltä pankilta ote pankkitakausrekisteri. Pankki on velvollinen tekemään tämän yhden arkipäivän kuluessa siitä, kun tiedot annetusta takauksesta on merkitty rekisteriin.

1.6.2018 alkaen pankkitakauksia voivat myöntää vain ne rahoituslaitokset, jotka täyttävät Venäjän hallituksen 12.4.2018 antamalla asetuksella nro 440 asetetut vaatimukset. Nämä ovat seuraavat vaatimukset:

Pankilla tulee olla omia varoja 300 miljoonaa ruplaa ja luottoluokitus vähintään BB- (RU) luokituslaitoksen ACRA - Analytical Credit Rating Agency -luokitusasteikolla ja luottoluokitus vähintään RuBB- Expert RA -viraston kansallisella luokitusasteikolla.

Nämä vaatimukset ovat voimassa 1.1.2020 asti, ja ne löytyvät valtiovarainministeriön verkkosivuilta. Elokuun alussa listalla oli 184 pankkia.

Päivitys 28.3.2019 alkaen

Hei, rakas kollega! Tämän päivän artikkelissa puhumme 44-FZ ja 223-FZ mukaisten pankkitakuiden aitouden tarkistamisesta. Hankintaosapuolet käyttävät tätä rahoitusvälinettä aktiivisesti sekä hakemusten turvaamiseen että sopimusten toteuttamisen varmistamiseen. Ja koska pankkitakaukset (lyhennettynä BG) ovat erittäin suosittuja toimittajien keskuudessa, niitä usein väärennetään. Väärennetyt takuut puolestaan ​​​​on riski paitsi toimittajalle myös asiakkaalle, joten tässä artikkelissa tarkastelemme yksityiskohtaisesti, kuinka tarkistaa BG itse ja olla huijareille.

1. Kriteerit, jotka tämän pankkitakuun on täytettävä

Kriteeri nro 1

Pankkitakuun myöntäneen pankin on sisällytettävä pankkiluetteloon, joka sijaitsee Venäjän valtiovarainministeriön verkkosivuilla osoitteessa: //www.minfin.ru/ru/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty/. Tätä luetteloa päivitetään säännöllisesti. Tällä listalla oli 31. toukokuuta 2017 279 pankkia.

Huomautus: Liittovaltion laki nro 223-FZ ei aseta pakollisia vaatimuksia takauksia myöntäville pankeille. Asiakas voi itse asettaa tällaisia ​​vaatimuksia hankintasäännöissään. Yleisesti ottaen on syytä huomata, että 223-FZ:n mukaisesti myönnettyjen takuiden vaatimukset ovat joustavampia kuin 44-FZ:n mukaisia ​​takuita koskevat vaatimukset.

Kriteeri nro 2

Tiedot BG:stä on sisällytettävä pankkitakausrekisteriin hankinta-alan yhtenäisen tietojärjestelmän virallisella verkkosivustolla - www.zakupki.gov.ru. Lisäksi pankin on sisällytettävä liikkeeseen laskettua BG:tä koskevat tiedot tähän rekisteriin viimeistään yhden arkipäivän kuluessa sen myöntämispäivästä (44-FZ:n osa 11, 45 artikla).

Huomautus: 223-FZ ei edellytä, että takuu on sisällytettävä BG-rekisteriin.

Kriteeri nro 3

Takuun tulee olla peruuttamaton, ts. pankilla ei ole oikeutta peruuttaa tällaista BG:tä missään olosuhteissa. Siten takaaja sitoutuu täyttämään kaikki velvoitteensa.

Kriteeri nro 4

Kriteeri nro 5

Takaukseen ei saa sisältyä vaatimusta, että asiakas esittää takaajalle oikeudelliset asiakirjat, jotka vahvistavat päämiehen laiminlyönnin pankkitakauksella taattuja velvoitteitaan.

Kriteeri nro 6

Takaus on painettava pankin kirjelomakkeelle, ja siinä on oltava kyseisen pankin tiedot ja lupanumero.

Kriteeri nro 7

Suuren summan BG myönnetään takauksen tai vakuuden alaisena.

2. Väärennetyn pankkitakuun merkkejä

Kyltti nro 1 - Asiakirjojen vähimmäismäärä

BG:n myöntäminen vain muutaman asiakirjan perusteella (yrityksen tiedot ja linkki sopimukseen (osto)) tai ilman mitään, on selvä merkki petoksesta. Venäjän federaation keskuspankki antaa ohjeita, joiden mukaan pankin luottoosaston on tarkistettava kaikki asiakirjat. Yleensä tällainen asiakirjasarja sisältää:

• perustamisasiakirjat;
• rahoitusselvitykset;
• veronpalautukset;
• hankintaan tai sopimukseen liittyvä hakemus;
• kirjanpidon tärkeimpien erien tietojen purkaminen.

Tärkeä pointti: Ilman alkuperäisiä asiakirjoja sinulle ei koskaan anneta todellista BG:tä. Jäljennöksiä asiakirjoista tarvitaan vain BG:n myöntämistä ja rekisteröintiä koskevan päätöksen tekemiseen, mutta ei sen myöntämistä varten.

Kyltti nro 2 - Lyhyet ehdot BG:n myöntämiselle

Melko usein törmäät mainoksiin, joissa puhutaan BG:n antamisesta 1-3 tunnissa. Tämä on myös selvä merkki petoksesta, koska asiakirjan varmennus kestää tietyn ajan 3–7 päivää.

Kyltti nro 3 - Provisio BG:n myöntämisestä on huomattavasti markkinoiden keskiarvoa alhaisempi

Ennen kuin haet pankkitiliä, sinun on tarkasteltava useiden pankkien tariffeja. Yleensä tariffien välinen ero ei ole kovin suuri. Jos sinulle tarjotaan BG:n liikkeeseenlaskua huomattavasti markkinoiden keskiarvoa alhaisempaan hintaan, tämä on selvä merkki väärennetystä BG:stä.

Kyltti nro 4 - Liikkeeseen lasketun BG:n varojen siirto kolmannen osapuolen organisaation tilille

Liikkeeseen lasketun BG:n korvauksen määrä on siirrettävä sen myöntäneen pankin tilille. Maksun tarkoituksessa tulee olla "Pankkitakuun antamisesta maksettava korvaus...". Jos sinulle tarjotaan siirtää rahaa toisen organisaation tilille, tämä on selvä petos. Älä missään tapauksessa saa tehdä tätä.

Muista myös kiinnittää huomiota asiakirjoissa määriteltyihin yksityiskohtiin, niiden on oltava samat kaikkialla. Kaikki allekirjoitukset on salattava, ja sinettien on oltava selkeitä ja luettavia.

Yksi yleisimmistä järjestelmistä on käyttää organisaatioiden nimiä, jotka ovat samankaltaisia ​​kuin suurten pankkien nimiä.

3. Miten väärennetty pankkitakaus uhkaa toimittajaa?

Toimittaja, joka toimittaa asiakkaalle BG:n, voi tietää tai olla tietämättä, että takuu on väärennetty. Molemmissa tapauksissa hän kuitenkin altistaa itsensä suurelle riskille:

Ensinnäkin, Asiakas voi vaatia toimittajaa vaihtamaan takuun 5-10 päivän kuluessa.

toiseksi, Asiakas voi kieltäytyä tekemästä sopimusta tai yksipuolisesti irtisanoa sopimuksen toimittajan kanssa missä tahansa sen toteuttamisvaiheessa, jos hän toteaa takuun olevan virheellinen.

Kolmanneksi, toimittajaa vastaan ​​voidaan nostaa rikosasia Venäjän federaation rikoslain 159 artiklan "petos" nojalla.

Neljäs, tiedot toimittajasta voidaan kirjata häikäilemättömien tavarantoimittajien rekisteriin. Näin ollen häneltä viedään mahdollisuus osallistua huutokauppoihin kahdeksi vuodeksi.

4. Pankkitakuun tarkastusmenetelmät

Takauksen tarkistaminen EIS:n virallisella verkkosivustolla pankkitakausrekisterissä

Tämä menetelmä on täydellinen 44-FZ:n alla saadun VS:n tarkistamiseen. Tätä varten sinun on mentävä EIS-verkkosivustolla olevaan RBG:hen ja syötettävä rekisteritunnus tai pankin nimi, toimittajan nimi, hankintailmoituksen numero, sopimuksen rekisterinumero tai hankinnan tunnus ( IKZ) hakupalkissa. Napsauta sitten suurennuslasilla varustettua kuvaketta hakupalkin oikealla puolella.

Jos löydät rekisteristä BG:n, jonka tila on ”Lähetä”, ei ole syytä huoleen.

Yksityiskohtainen algoritmi BG:n tarkistamiseksi pankkitakausrekisteristä on kuvattu kohdassa.

Huomautus: BG-rekistereistä on sekä avoin että suljettu rekisteri, joka sisältää hakemusten ja sopimusten toteuttamisen vakuudeksi annetut tiedot BG:istä, jos tällaiset hakemukset ja (tai) sopimukset sisältävät valtiosalaisuuksia muodostavia tietoja. Näin ollen et löydä tietoja tällaisista BG:stä julkisesti. Tällaisten takeiden tarkistamiseksi on esitettävä kirjallinen pyyntö valtiovarainministeriölle.

Seuraavat menetelmät ovat ihanteellisia 223-FZ:n pankkitakuun tarkistamiseen:

Virallinen pyyntö takaajapankille

Voit lähettää virallisen kirjallisen pyynnön takaajapankin pääkonttoriin vahvistaaksesi BG:n liikkeeseenlaskun numeron ja myöntämispäivän perusteella. Tällaisen pyynnön muotoa ei säännellä millään tavalla, joten voit laatia sen missä tahansa muodossa. Jos otat yhteyttä pankkiin puhelimitse, he todennäköisesti kieltäytyvät antamasta sinulle tällaisia ​​tietoja vedoten niiden luottamuksellisuuteen.

Virallinen pyyntö Venäjän federaation keskuspankille

Voit myös lähettää virallisen kirjallisen pyynnön Venäjän federaation keskuspankille vahvistaaksesi, että tietty pankki on antanut tiliotteen.

Henkilökohtainen vierailu aluepankin konttoriin

Yleensä monilla pankeilla on konttorit eri kaupungeissa. Siksi, jos kaupungissasi on takauksen myöntäneen pankin sivukonttori, voit käydä siellä henkilökohtaisesti.

Pankkitakuun tarkistaminen verkossa Venäjän federaation keskuspankin kautta

Täältä voit selvittää:

• onko sellaista pankkia ollenkaan;
• onko tällaisella pankilla oikeus laskea liikkeeseen seteleitä;
• myönsikö tämä pankki BG:n;
• Onko tämä pankki rikkonut Venäjän federaation keskuspankin Venäjän pankkia koskevia määräyksiä?

Oletetaan, että etsimäsi pankki on hakemistossa, napsauta hiiren vasemmalla painikkeella tämän pankin nimeä nähdäksesi täydelliset tiedot.

Pankkitiedoilla avautuvalta sivulta sinun on löydettävä osio "Kirjanpitotilien taulukkotiedot", valittava kuluva vuosi ja viimeinen raportointikausi.

Sitten avautuvasta tiliotteesta on löydettävä tilinumero 91315. Tässä tapauksessa on kätevintä käyttää pikanäppäintä (Ctrl + F).

Tämä rivi heijastaa tietoja pankkitakauksen piiriin kuuluvista rahoitustapahtumista. Jos näet rivillä nollia, pankki ei antanut pankkitakauksia ollenkaan. Jos rivillä näkyy summa, joka on pienempi kuin sinulle myönnetty BG, voimme olettaa, että tällainen BG on väärennetty tai taseen ulkopuolinen. Ehkä pankki ei ole edes tietoinen tällaisesta takuusta.

Summa, joka ylittää BG:n koon, ei tarkoita, että sinulle myönnetty takuu on todellinen. Tämä kuitenkin osoittaa, että tämä pankki todella laskee liikkeeseen seteleitä.

Tämä menetelmä sopii paremmin "kömpeleiden" BG-väärennösten laskemiseen.

Huomautus: Venäjän federaation keskuspankki on Venäjän federaatiossa toimiville pankeille asettanut rajoituksen yhdelle päämiehelle (eli hankintaan osallistujalle (toimittaja)) myönnettävän BG:n suuruudelle. BG:n koko ei saa ylittää 25 prosenttia pankin pääomasta.

Kuinka tarkistaa, että takauksen määrä ei ylitä 25 % pankin pääomasta? Pankkitietosivulta löydät osion ”Oman pääoman (pääoman) laskenta”, tämä on lomake 123. Valitse vuosi ja viimeinen raportointikausi.

Riviltä 000 ”Oma pääoma (pääoma)” löydät tiedot pankin pääoman määrästä raportointipäivänä.

Ja jos takauksesi koko on yli 25 % pankin pääomasta, tämä on selvä rikkomus, joka voi uhata pankkia luvan peruuttamisella. Jos pankki on valmis myöntämään sinulle tällaisen takauksen, se ei todennäköisesti näytä sitä taseessaan. Ja jos asiakas esittää vaatimuksia, se kiistää tällaisen BG:n myöntämisen. Joten pidä tämä mielessä.

5. Usein kysytyt kysymykset

Kysymys nro 1— Pitäisikö asiakkaan tarkistaa osallistujan toimittama BG?

Vastaus: 44-FZ ei sisällä asiakkaalle suoraa velvollisuutta varmistaa pankkitakuun aitous. Asiakkaan on kuitenkin hyväksyttävä osallistujan BG tai kieltäydyttävä hyväksymästä tällaista takuuta 44-FZ:n artiklan 45 osassa 6 määritellyin perustein. Asiakkaan on siis tarkistettava, että BG noudattaa ilmoituksen (hankintaasiakirjat, sopimusluonnos) kohdat 2, 3 sisältämiä ehtoja. 45 44-FZ sekä sen läsnäolo BG-rekisterissä.

Kysymys nro 2— Mitä tehdä, jos pankkitakauksen myöntäneen pankin toimilupa peruutetaan?

Vastaus: Tämä ei tarkoita, että myönnetty BG peruutetaan automaattisesti. Asiakkaalle tällaisella takuulla ei kuitenkaan ole arvoa, koska tarvittaessa Asiakas ei voi käyttää sitä.

Kysymys #3— Mitkä pankit myöntävät huonolaatuisia pankkitakauksia?

Vastaus: On melko helppoa tunnistaa pankit, jotka myöntävät heikkolaatuisia takuita. Tätä varten tarvitset:

1. Siirry EIS:n virallisen verkkosivuston pääsivulle (www.zakupki.gov.ru), valitse vasemmanpuoleisesta pystyvalikosta kohta "Hankinnat" ja valitse avattavasta valikosta kohta "Pankkitakausrekisteri".

1. Napsauta sitten avautuvassa rekisterissä hyperlinkkiä "Tarkista hakuparametreja ja valitse "Pankkitakuun tila" - Hylätty. Lisäksi voit asettaa BG:n sijoittamispäivän rekisteriin 2-3 kuukautta tarkastuspäivää myöhemmäksi. Napsauta seuraavaksi "Tarkenna tuloksia" -painiketta.

1. Seuraavaksi liikkeeseenlaskun tuloksissa tarkastellaan pankkeja, joiden takauksia asiakkaat eivät hyväksyneet.

1. Voit myös seurata "Asiakirjat" -linkkiä ja katsoa, ​​mistä syystä tätä tai toista takuuta ei hyväksytty.

Jos sen pankin takaukset, josta aiot saada BG:n, usein hylätään, sinun ei pitäisi tilata takausta tällaisesta pankista.

Kysymys #4— Voiko väärennetyn BG:n toimittanut osallistuja välttää tietojen syöttämistä RNP:hen?

Vastaus: Kyllä, tietojen syöttäminen RNP:hen voidaan välttää, jos osallistuja onnistuu todistamaan syyttömyytensä. Jos välittäjä tai pankki on antanut sinulle väärennetyn takuun, sinun on tehtävä vastaava lausunto poliisille ja toimitettava kopio tällaisesta lausunnosta FAS:n kokouksessa.

Kysymys #5— Kuinka tarkistaa välittäjä, joka tarjoaa palveluja BG:n myöntämiseen?

Vastaus: Ensin sinun on tarkistettava, onko välittäjän ja pankin välillä edustussopimus. Toiseksi, tarkista, onko tällä välittäjällä verkkosivusto ja yhteystiedot. Kolmanneksi voit soittaa pankkiin ja selvittää, toimiiko se tällaisen välittäjän kanssa vai ei. Neljänneksi BG:n myöntämisestä maksettava palkkio tulee siirtää pankkitilille, ei välittäjälle.

Siinä kaikki tältä päivältä! Nähdään seuraavassa artikkelissa.

P.S.:Älä unohda, että voit törmätä väärennökseen joko työskentelemällä välittäjän (välittäjän) tai pankin kanssa. Siksi muista tarkistaa pankkitakausten aitous, tai vielä parempaa, tee yhteistyötä luotettujen pankkien kanssa. Voit nopeasti laskea pankkitilin kustannukset sekä valita luotettavan pankin ja parhaat ehdot takuun myöntämiselle verkkosivuilla -

Pankkitakausrekisteri 44-FZ:n mukaan- erityinen verkkosivusto, joka kerää keskeisiä tietoja rahoituslaitosten antamista takauksista. Tämän palvelun tarkoituksena on varmistaa sopimusten noudattamisvelvoitteet kunta- ja liittovaltiotasolla. Yhtenäisen rekisterin perusti Venäjän federaation pääkaupungin hallitus vuonna 2013, ja se perustuu EETP-tietokannan tietoihin.

Yleiset määräykset

Pankkitakaus on tehokas tapa varmistaa, että kaupan osapuolet täyttävät sopimusvelvoitteet. Useimmiten tämä palvelu on tyypillistä valtion tilauksille. Rekisterin luominen myönnetyistä pankkitakauksista vähensi sopimusten tekemisen riskejä ja poisti riskin siitä, että epärehelliset osallistujat voivat väärentää takauksia.

Tässä vaiheessa rahoituslaitokset syöttävät tiedot pankkitakausrekisteriin 44-FZ:n mukaisesti yksin (ilman valvontarakenteiden pakottamista). Lisää mukavuutta Käyttäjille on tarjolla useita vaihtoehtoja:

• Mahdollisuus yhdistää rekisteri sähköiseen valtion tilausjärjestelmään.
• Takuun tekemisen helppous.
• Kätevä online-todennushallinta.

Pankkitakausrekisteri 44-FZ:n mukaan: miksi se on tarpeen?

Pankkitakausten väärennösten lisääntyessä ryhdyttiin lukuisiin toimenpiteisiin vilpillisten liiketoimien poistamiseksi ja väärennettyjen asiakirjojen myöntämisen riskin vähentämiseksi. Yksi niistä on pankkitakausrekisterin luominen.

Vuoden 2014 alusta tuli voimaan liittovaltion laki nro 44, jonka mukaan myönnettyjen pankkitakausten kirjaaminen yleiseen rekisteriin on tullut pakolliseksi vaatimukseksi. Tämä vaihe antoi meille mahdollisuuden ratkaista useita ongelmia:

• Vähennä riskejä julkisten hankintojen aikana.
• Lisää onnistuneen tapahtuman todennäköisyyttä millä tahansa tasolla.
• Tuo laillisille markkinoille järjestelmä pankkitakausten kirjaamiseksi.
• Poista kaikki asiakirjojen väärentämisen riskit.

Aluksi yhtenäinen rekisterijärjestelmä otettiin käyttöön ja testattiin pääkaupungin rahoituslaitoksessa (Moskovan pankissa). Pankkitakausrekisteri on tällä hetkellä kaikkien laitosten, tavarantoimittajien ja asiakkaiden saatavilla. Liittovaltion lain-44 vaatimuksen mukaan kaikki luottorakenteet on liitettävä rekisteriin. Samalla jokainen voi tarkistaa tarjotun palvelun laillisuuden ja hankkia tarvittavat tiedot.

Mitkä rahoituslaitokset myöntävät pankkitakauksia?

Lain mukaan pankkitakausta ei voida kirjata liittovaltion lain 44 mukaiseen rekisteriin, jos luottolaitos ei ole erityisellä (valtiovarainministeriön ylläpitämällä) luettelolla.

Voidakseen noudattaa olemassa olevia vaatimuksia pankkilaitoksella on oltava:

• Venäjän federaation keskuspankin lupa harjoittaa toimintaa pankkialalla.
• Pääoma vähintään miljardi ruplaa.
• Ei ohjeiden ja standardien rikkomuksia kuuden kuukauden ajan.
• Toimielimelle ei annettu suosituksia rahoitusosuuden parantamiseksi.